做代购兼职，银行卡上收到一笔转账就被抓了？海南陵水警方处理一起出借银行卡“洗钱”案件 以租代购电动车逾期还款2天，通讯录好友都收到了催款信息？

做代购兼职，银行卡上收到一笔转账就被抓了？海南陵水警方处理一起出借银行卡“洗钱”案件 以租代购电动车逾期还款2天，通讯录好友都收到了催款信息？， 

做代购兼职，银行卡上收到一笔转账就被抓了？海南陵水警方处理一起出借银行卡“洗钱”案件

来源：海南警方

2024年8月初，工友给常某介绍了一个代购公司兼职称：做免税品代购的话，买1万块的货，就能得400块的好处费。常某一听能赚钱便答应了下来。

2024年8月11日，一个名叫“AA用车”的人通过微信添加了常某，沟通从事代购的相关事宜。对话中，“AA用车”谎称想让常某帮其代购免税品，需要常某的银行卡照片、身份证照片、联系电话等信息。常某不疑有他，便按对方的要求提供了各类身份信息。

2024年8月12日上午，“AA用车”让常某与其同事对接代购事宜。紧接着，有一个名为“匿名”的男子请求添加常某的微信，常某与“匿名”约定见面后，便开车从三亚家中到陵水英州初级中学门口等待“匿名”。不一会儿，有一名男子找到常某称自己是代购买家“匿名”。他告诉常某购买免税品需要用现金，但自己的银行卡是二类卡，不能取出大额现金。因此需要借用常某的银行卡来接收货款，再由常某取出，用现金去购买免税品。常某没有细想，便同意了。

11时许，常某的银行卡便收到了34000元。收到钱款后，两人便驾车至英州镇某银行，“匿名”让常某在ATM机处取出2万元，并说：“剩下的去免税店直接刷卡就行。”取钱时，常某在ATM机上仅取到5000元，系统便显示银行卡被限额。于是常某拿到5000元后把钱交给“匿名”并告知银行卡被限额后，“匿名”又让常某去柜台将剩下的钱取出，并给常某“支招”，让他以“购买建筑材料”为由应付银行工作人员。但柜台银行工作人员告诉常某，他的银行卡已经被外省公安机关冻结了。此时，常某才意识到事情不对劲，他立即返回车上拿回那5000元，并要求“匿名”将自己送回英州初级中学处。面对常某的质问和要求，男子一时间显得十分害怕和紧张，便将那5000元还给常某，并驱车带他回到英州初级中学处。路上，“匿名”一直以各种理由劝说常某不要报警，说公司会解决之类的话语，但常某没有再相信他。“匿名”离开后，常某立即联系外省公安机关询问情况，公安机关工作人员告诉常某，他的银行卡涉及电信网络诈骗案件，已经被依法冻结。

8月13日，陵水黎族自治县公安局依法传唤常某到案接受调查，并依据相关法律法规对其处以罚款5000元。目前，转到常某银行卡内的赃款均已归还受害者，案件正在进一步侦办中。

陵水警方提示

《反电信网络诈骗法》第三十一条：任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

《反电信网络诈骗法》第四十四条：违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

来源| 陵水公安


以租代购电动车逾期还款2天，通讯录好友都收到了催款信息？

今年2月，市民小肖应聘骑手后在鼓楼路一电动车租车行租赁了一辆电动车，7月份因为自己资金原因逾期还款了2天。不想，自己通讯录里的亲朋好友都收到了催款信息，这让小肖觉得十分不合理。

小肖：“665块一个月，付完要3900多块，签的是以租代购的。”

记者：“现在是出现什么问题呢？”

小肖：“现在就是上个月逾期了2天，我也没有和他们讲说我不还钱，我刚打算还，结果我的朋友消息过来了，问我到底出什么事情，我才知道这件事。”

小肖说，他今年2月在鼓楼路一家电动车租车行以租代购的方式租赁了一辆电动车， 每月还款665元，分6期还完，目前已经还了4期。

根据还款计划，7月22日是小肖的还款日期，但由于资金紧张，小肖未按时履行。2天后，他和亲戚、朋友就都收到了催款信息。

小肖：“发给亲戚朋友的就是说他们要去法院起诉我，说我故意逃避他们这个债务，然后律师费诉讼费5000多块要我来出。发给我的是让我尽快结清这665块。”

记者：“你是为什么会逾期呢？”

小肖：“因为自己开着店嘛，店里面资金紧张，只是缓了2天。”

记者：“在你逾期的时候有没有和车行说过了？”

小肖：“没有讲过，他们也没有发过任何信息，也没有打过电话，就直接把我通信录爆了。”

逾期2天就收到了对方“骚扰式”的催收短信，租车行的这一做法让小肖十分不理解，所以到现在他也没有结清7月份的欠款。

小肖：“我现在质疑的就是他们是通过什么手段获取我个人信息的。”

随后，记者和小肖来到租车行了解情况。工作人员称，在小肖租车时已经明确告知过他租车的权利和义务了。

电动车租车行工作人员：“这个是平台不是我人为的，这个是我们传到第三方平台这些都是平台做的，不是我们做的，不是我们弄的。”

记者：“当时他来的时候他知晓这个情况吗？”

电动车租车行工作人员：“肯定知晓嘛。”

小肖：“你有说过吗？”

电动车租车行工作人员：“没说过吗？现在争论这些没有用了。”

记者：“现在这个事情打算怎么给他处理？”

电动车租车行工作人员：“我跟他联系过了，他不来处理。”

工作人员表示，小肖租车时已明确告知要将他的相关信息上传至第三方平台，登录第三方平台时也需要他进行授权同意。而逾期后的催款短信就是第三方平台根据他的还款计划发来的提醒。

记者：“是第三方平台发的这个短信提醒是吧？”

电动车租车行工作人员：“对，他联系过我说他不租了，我都说了让他把车骑过来还我就行了。”

记者：“意思是现在他如果不租了，他这个车是可以退的是不是？”

电动车租车行工作人员：“对，把车还给我就行了，只要车外观没有摔没有破就行了。”

最终，双方协商达成一致。小肖只需要支付车辆前围和刹车等部件的车损费后便可退还车辆解除合同。

电动车租车行工作人员：“证件移交给我，这个赔了，然后这个的话就20块钱，我就可以给他退了。后续没有其他的费用，我就把第三方取消掉，关了就完了。”

来源：8099999街头巷尾

编辑：李彤